Комплексный комплаенс продукт для крипто бизнеса

Базовый результат проверки AMLBot включает процент оценки риска, источники риска и принадлежность к черному списку.

Кроме того, результат проверки может содержать различную дополнительную информацию об адресе, такую как принадлежность к кластеру, фактический баланс и сумма переведенных средств.

Если необходимая информация отсутствует, результат проверки может оказаться неполным по сравнению с описанными данными.

Обратите внимание, что для блокчейнов, проверка которых осуществляется в ограниченном режиме, кластеризация и процентное значение оценки риска недоступны. Оценка риска может быть предоставлена для контрагента только в том случае, если он относится к кластеризированной сущности.

Общий показатель риска (в процентах) — это вероятность того, что адрес связан с незаконной деятельностью.

AMLBot находит связи проверенного адреса с другими адресами в блокчейне и с объектами разных категорий, каждая из которых имеет разную оценку условного риска, и рассчитывает общую оценку риска на основе этих связей.

При расчете общей оценки риска учитывается серьезность обнаруженных подключений. Например, в случае подключений к категориям организаций «Майнинг» (риск 0%) и «Даркнет» (риск 100%) влияние даркнета как более рискованной категории будет выше, а майнингу будет уделяться меньше внимания при оценке рисков.

AMLBot проверяет указанный адрес кошелька на наличие связей с известными сервисами блокчейна - сущностям. AMLBot условно объединяет эти сервисы в группы с разным уровнем риска противоправной деятельности - категории сущностей.

Проверка AML показывает связи проверяемого адреса с этими категориями сущностей как источники риска, с которыми взаимодействовал адрес, и процент средств, переведенных с/на эти сервисы.

На основе всех источников риска рассчитывается общая оценка риска, которая помогает пользователю принимать дальнейшие решения об активах.

Проверка адреса - это анализ всех его связей с другими адресами и субъектами в блокчейнах, с учетом движения входящих и исходящих средств.

Процесс проверки транзакции отличается от проверки адреса, и результат зависит от вашей стороны в транзакции. Общий уровень риска всегда относится к контрагенту.

Для проверки транзакции необходимо указать TxID и адрес назначения транзакции и выбрать вашу сторону в транзакции:
- Получатель (вы получили депозит на свой кошелек) - проверяются адреса, с которых были получены средства. Источники риска описывают сервисы, из которых отправители TX аккумулировали переведенные средства с процентным распределением.
- Отправитель (вы сделали вывод средств из своего кошелька) - проверяется кошелек, получивший средства. Источники риска описывают все связи адреса получателя с процентным распределением.

Таким образом, при проверке транзакции риски проверяются для получателя, если вы получаете средства, и для отправителя, если вы отправляете средства.

Каждый клиент сам определяет, какой процент риска для него приемлем. Условно оценку риска можно разделить следующим образом:
- 0-25% — чистый кошелек/транзакция;
- 25-75% — средний уровень риска;
- более 75% такой кошелек/транзакция считаются рискованными.
Также стоит обратить внимание на красные источники риска в подробном анализе, описанном на странице

AMLBot поддерживает все основные блокчейны и токены на них. Мы постоянно добавляем поддержку дополнительных криптовалют. Вы всегда можете ознакомиться с актуальным списком поддерживаемых криптовалют в в личном кабинете или в Документация по API .

Проверяя кошельки контрагентов перед транзакцией, вы можете отказаться от их активов, если уровень риска высок. Также перед переводом средств в другие сервисы вы можете проверить адрес своего кошелька и сохранить результат (сделать скриншот).

Если проверка показывает, что ваши активы не были связаны с незаконной деятельностью и сервис заблокировал вас, вы можете предоставить сохраненный результат, чтобы подтвердить чистоту ваших активов.

Результаты проверки основаны на международных базах данных, которые постоянно обновляются. Таким образом, адрес, риск которого вчера был 0%, сегодня, возможно, получил или передал актив рискованному контрагенту. В этом случае оценка риска изменится. Если вы хотите быть уверены в результате и определить, в чем причина высокого риска, мы можем провести для вас подробную проверку. Для этого напишите нам по адресу info@amlbot.com

Ответ на этот вопрос зависит от вашей уникальной модели рисков. Обычно рекомендуется проверять AML каждый раз, когда вы взаимодействуете с неизвестным кошельком или смарт-контрактом.

После подтверждения транзакции баланс пополняется:
• до 10 минут, если оплата была произведена в течение 24 часов после выставления счета;
• до 25 минут, если оплата была произведена через 24 часа после выставления счета. В целом BTC, ETH, USDT и фиат обрабатываются быстрее, чем другие монеты.

Если вы приобрели проверки без срока действия — они остаются в вашем аккаунте, и вы можете использовать их в любое время.

Если вы приобрели проверки с ограниченным сроком действия, они будут списаны с вашего счета по истечении срока действия.

При необходимости вы можете купить дополнительные проверки. Количество проверок всегда отображается в вашем персональном кабинете.

AMLBot защищает данные, соблюдая строгие стандарты, что подтверждено нашими сертификациями ISO 9001 и ISO 27001.

Наша сертификация по ISO 9001 подчеркивает нашу приверженность обеспечению стабильного качества и повышению удовлетворенности клиентов. Еще более важно, что сертификация по ISO 27001 демонстрирует нашу приверженность поддержанию высоких стандартов информационной безопасности, защите конфиденциальных данных и соблюдению нормативных требований.

Узнайте больше о наших сертификациях здесь.